أساسيات العمل المصرفي والخدمات البنكية

⏰ المدة: 6 ساعات تدريبية (3 أيام)

🎯 أهداف الدورة:

• تعريف الطلاب بأساسيات النظام المصرفي ووظائف البنوك.

• فهم أنواع الحسابات البنكية والخدمات التي تقدمها البنوك.

• التعرف على أهم العمليات المصرفية اليومية.

• الإلمام بمبادئ العمل في بيئة البنوك التجارية.

• تقديم نظرة عامة على اللوائح والضوابط التي تنظم القطاع المصرفي.

🧩 المحتوى التفصيلي للدورة:

🟦 الوحدة الأولى: مقدمة في النظام المصرفي (0.5 ساعة)

• تعريف البنك ووظائفه الأساسية

• الفرق بين البنك المركزي والبنوك التجارية

• دور البنوك في الاقتصاد

🟦 الوحدة الثانية: أنواع البنوك والخدمات المقدمة (0.5 ساعة)

• البنوك التجارية – البنوك الاستثمارية – البنوك الإسلامية

• خدمات الإيداع، الإقراض، تحويل الأموال، إدارة الثروات

🟦 الوحدة الثالثة: أنواع الحسابات المصرفية (1 ساعة)

• الحساب الجاري

• حسابات التوفير

• الحسابات لأجل

• كيفية فتح الحساب وإدارة الحسابات البنكية

🟦 الوحدة الرابعة: العمليات المصرفية اليومية (1.5 ساعة)

• السحب والإيداع

• إصدار الشيكات والتعامل معها

• استخدام بطاقات الخصم والائتمان

• الحوالات البنكية والتحويلات المحلية والدولية

🟦 الوحدة الخامسة: القروض والخدمات التمويلية (1.5 ساعة)

• أنواع القروض: شخصية، عقارية، تجارية

• معايير منح القروض (الضمانات – السجل الائتماني – الدخل)

• نسبة الفائدة ومعدل العائد السنوي

• الفرق بين التمويل الإسلامي والتقليدي

🟦 الوحدة السادسة: بيئة العمل المصرفي واللوائح (1 ساعة)

• أخلاقيات العمل المصرفي

• التعليمات الرقابية للبنك المركزي

• متطلبات مكافحة غسل الأموال

• مهارات التعامل مع العملاء

📄 المخرجات المتوقعة:

• فهم شامل لطبيعة العمل في البنوك ووظائفها.

• القدرة على التمييز بين أنواع الحسابات والخدمات البنكية.

• التعامل مع العمليات المصرفية اليومية بكفاءة.

• فهم المبادئ الأساسية للإقراض وضوابط العمل البنكي.